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O Banco Central detalha daqui a pouco decisão do CMN (Conselho Monetário Nacional) de exigir dos bancos o compartilhamento de dados e informações que sirvam para ajudar na prevenção de fraudes no sistema financeiro.
Segundo o Banco Central, bancos e outras instituições terão que compartilhar entre si essas informações. Atualmente, a avaliação é que instituições financeiras de pequeno porte possuem menos acesso a esses dados.
– A norma permitirá o aprimoramento da capacidade das instituições supervisionadas de prevenção de fraudes, bem como melhorar seus controles internos – disse o BC em nota.
A nova regra será implementada a partir de 1º de novembro, e exigirá que os bancos obtenham consentimento dos clientes para compartilhamento de dados.
O CMN determinou que os seguintes pontos terão que ser compartilhados entre os bancos:
- Quem tentou ou cometeu a fraude
- Descrição da tentatativa ou ocorrência de fraude
- Identificação da instituição responsável pelo registro dos dados e das informações;
- Identificação dos dados da conta de destino ou titular, em caso de transferência ou pagamento de recursos.
